¿Que son las sociedades piramidales Forex?

sociedad piramidal forexUna estafa piramidal es un tipo de fraude en el que no existe una inversión real, sino un encubrimiento donde se les va pagando las rentabilidades prometidas a los inversionistas existentes con el dinero de los inversionistas nuevos.

Mientras va creciendo la pirámide, se necesitan más y más inversionistas nuevos para pagarles a los inversionistas ya involucrados. Llega el momento en que no entran suficientes clientes nuevos para sostener el sistema y la pirámide se derrumba. Esto puede suceder también cuando muchos inversionistas desean retirar su dinero (como sucedió con la estafa de Bernard "Bernie" Madoff en el 2008) en un periodo de tiempo relativamente corto. Otra posibilidad es que antes de que ese momento crítico llegue, desaparecen para siempre los que montaron la pirámide con todo el dinero restante.

Las sociedades piramidales forex simplemente son aquellas donde el encubrimiento utilizado es el mercado cambiario. Desde el año 2000 años, han aparecido un gran número de programas con muchas de las características de pirámides, ofrecidos por compañías formadas en Latinoamérica; especialmente en Panamá y Colombia.

Algunas características de una estafa piramidal son:

  • Ofrecen beneficios altísimos y “seguros”. Como mucha gente se ciega con promesas o insinuaciones de altas rentabilidades, caen con frecuencia en la trampa de las sociedades piramidales. En el caso del caso de Madoff, los clientes disfrutaban un rendimiento casi constante, entre 10-12% cada año. ¡En el caso de Finanzas Forex, una presunta pirámide del mercado de divisas, le ha estado ofreciendo a sus clientes del 10 al 50% mensual a través de varios programas!
  • Siempre existen inversionistas que cobran lo prometido (especialmente los primeros). Esta es la clave que permite el crecimiento rápido de la pirámide. Si los estafadores no les pagaran a nadie, fuera casi imposible captar al número de inversionistas adecuado para garantizar el crecimiento acelerado del sistema. Para los estafadores es muy conveniente pagar a los primeros porque estos le contarán a todos sus conocidos la manera “segura” que han encontrado de ganar dinero sin esfuerzo ninguno. Consecuentemente, la sociedad aumenta en tamaño de forma vertiginosa sin que sus víctimas reconozcan un punto crítico: el hecho de que se conozcan personas que hayan ganado dinero, no elimina la posibilidad que están ante una estafa.
  • Ofrecen beneficios o comisiones a aquellos que introducen a participantes adicionales. Al ofrecerles beneficios a los inversionistas que ya están dentro por convencer a otras personas, los estafadores activan una manera muy efectiva para aumentar el crecimiento de su sociedad fraudulenta. Siempre la recomendación de un familiar, amigo o persona conocida captará más la curiosidad del receptor que la de un desconocido en la calle, especialmente si la persona conocida ya ha recibido algún tipo de “beneficio” de la inversión pirámide.
  • Falta de transparencia. Como las estafas piramidales no utilizan inversiones reales para generar las rentabilidades sino encubren el uso fraudulento del dinero de los inversionistas, la falta de transparencia es una característica común de estos sistemas. Si fuera cierto que los estafadores obtuvieran tales rendimientos, publicar las pruebas de ello serviría para hacer publicidad y acallar los posibles rumores y desconfianzas que generan la falta de información. En el caso de la presunta sociedad piramidal Finanzas Forex en Panamá, los inversionistas no pueden confirmar si su dinero fue depositado o no en algún banco o broker destinatario regulado, ni que tipo de operaciones se hacen en sus cuentas. Los estados de cuenta so provistos por la misma compañía (no una empresa forex regulada) y como dice el dicho, “El papel aguanta todo”. Aunque el gestor de fondos del fondo de inversión Bernard Madoff no invertía en el mercado de cambios, sino en opciones supuestamente, tampoco tenían transparencia sus clientes. Madoff les proveía todos los estados de cuenta y su firma era la que se ocupaba de toda la contabilidad de la misma, en vez de acceder a una firma administradora tercerista (“third-party”) que se ocupara de confirmarles las rentabilidades a los inversionistas y proveerles reportes financieros válidos a los mismos.
  • Todo funciona bien hasta el derrumbe. Todas los esquemas de piramides funcionan tal y como se les habían prometido a los inversionistas hasta un día; el día que se derrumban. Desafortunadamente, estos sistemas no se derrumban poco a poco, simplemente dejan de funcionar de repente. Los inversionistas restantes no pueden salirse a tiempo cuando esto ocurre y no tienen muchas opciones, a no ser denunciar a los estafadores a la policía y, si los encuentran, esperar que el procedimiento judicial logre recuperar parte del capital original (algo casi imposible de hacer).

En las secciones a mano derecha esta página presentamos dos ejemplos importantes sobre sistemas piramidales; el primero es de una presunta sociedad piramidal de forex y el segundo de un fraude piramidal de inversión derrumbado en el 2008. Por último, encontrará una sección con sugerencias e información que lo ayudarán a protegerse de estafas piramidales de forex e inversión.

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